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时间如同见证者一般，一笔一划清晰地记录着三年多来粤港澳大湾区从落地建设到生机勃发的深刻变化。 时针回拨到2019年初，《粤港澳大湾区发展规划纲要》发布实施，从全局高度为粤港澳大湾区发展描绘了一幅充满前景的蓝图，粤港澳三地金融融合发展随之迎来历史性的机遇。 如今回顾来看，过去三年多，在一系列政策红利的集中释放下，粤港澳金融业由高速发展逐步向高质量发展转型，金融实力和发展能级不断提升，金融市场体系日趋丰富多元，金融开放与协同发展迈向更高水平，金融服务实体经济更加精准，金融风险防范能力显着增强，为三地高质量发展提供了强劲的金融支撑。 需要指出的是，随着大湾区建设的深入推进，广东金融强省建设也步入了快车道。数据显示，2021年，广东金融业增加值达1.1万亿元，成为全国首个金融业增加值破万亿的省份，占GDP比重达9%；今年前三季度，广东金融业增加值达到8852亿元，同比增长8.3%，占GDP比重达9.7%，对经济增长贡献率达34.1%，拉动经济增长0.8个百分点。同期，广东省银行、证券、保险等主要金融指标都位居全国首位。 12月21日，广东省地方金融监管局局长于海平在2022粤港澳大湾区全球招商大会上表示，今年社会融资规模增量预计达到3.8万亿元，超全国的1/9；其中新增本外币贷款2.6万亿元，占全国的1/8。 当前，我国已开启全面建设社会主义现代化国家的新征程。作为国家重大发展战略，大湾区的建设步伐无疑将提速，这给湾区金融发展提出了更高的要求。可以预见的是，广东乃至整个大湾区的金融业未来将迎来跨越式发展。 作为一国经济的立身之本，实体经济的健康发展至关重要。党的二十大报告明确指出，要坚持把发展经济的着力点放在实体经济上。 今年以来，广东贷款和社会融资规模保持较快增长，增速高于全国，同时也高于同期广东经济名义增速，占全国增量比重高于广东经济占全国份额，这充分表明广东金融系统对实体经济的资金支持力度稳固、合理充裕。 根据央行广州分行披露，今年前10月，广东社会融资规模增量为3.16万亿元，占全国增量的11.0%。截至10月末，广东本外币贷款余额24.25万亿元，同比增长11.1%，增速比全国快0.6个百分点，比年初增加2.02万亿元，占全国增量的10.9%。存款余额31.42万亿元，同比增长9.7%，比年初增加2.10万亿元，占全国增量的9.4%。 制造业是实体经济的主体部分，也是广东的支柱型产业。近年来，在致力于打造“制造强省”的背景下，广东围绕“双十”产业集群发展，不断丰富金融产品和服务，稳步开展供应链金融创新，组建大型产业投资基金，鼓励制造业上市企业利用资本市场在境内外开展并购重组。2021年末，制造业贷款余额较5年前翻了一番，今年制造业贷款增速比贷款平均增速仍高了一倍。 截至10月末，广东制造业单位贷款余额达2.49万亿元，同比增长21.4%，增速比上年同期提高6.1个百分点；比年初增加4446亿元，同比多增1671亿元。其中，制造业中长期贷款增加3426亿元，占制造业贷款增量的75.1%，余额同比增速达60.6%。 与此同时，基础设施、科技创新、绿色发展、普惠小微、乡村振兴等重点领域和薄弱环节的信贷支持也获得了较快增长。 值得一提的是，在稳健货币政策和LPR改革，以及地方配套政策支持下，广东金融机构对实体经济贷款利率继续下降，目前已处于有统计以来低位。据于海平介绍，当前广东企业贷款平均利率3.6%，处于有统计以来的历史低位，低于全国约40个基点。广东省市两级地方政府还采取了各种贷款贴息、风险补偿和融资担保降费补贴等措施支持中小微企业发展，中小微企业贷款平均利率低至4.25%，政府性融资担保费率降至1%。 根据广东银保监局披露，截至今年10月末，广东全省保险业总资产2.04万亿元，同比增长12.00%，原保险保费收入5064.6亿元，同比增长5.72%。赔付支出1417.59亿元，累计为社会提供风险保障金额1591.78万亿元。而截至今年三季度末，保险资金累计投资广东省金额（不含股票）共计2.04万亿元，同比增长46.82%，“险资入粤”规模首次突破2万亿元，而这距离突破万亿大关仅过了不到三年时间。 对此，有业内人士分析认为，险资加速入粤一方面是得益于当地金融监管部门的积极引导，形成了常态化投融资对接机制；另一方面是广东以及大湾区的发展势头良好，优质项目较多，对追求长期稳定的保险资金具有很强的吸引力。 广东银保监局表示，近几年，该局跟辖区分局积极协调地方政府推动项目对接，收集有融资需求的重点企业以及重大项目清单，推动险资向非一线城市下沉。同时推动投融资项目线上线下对接，形成了常态化投融资对接机制。 数据显示，保险资金投资广东先进制造业、能源及“两新一重”等领域超3200亿元，占比16%。此外，保险资金以债权、股权、资产支持计划等形式支持广纸集团环保迁建、潮州燃气热电、广汽埃安A轮融资等绿色项目，助力广东经济社会绿色低碳发展。 在中国社会保障学会副会长兼医保专委会主任、广东保险学术委员会主任申曙光看来，保险资金规模大、期限长、供给稳，可有力支持大湾区重大基础设施建设、重大产业培育和创新创业。而且，保险资管机构高度重视风险管控，有助于降低其在推进跨境投融资创新、贸易投资便利化过程中的投资风险。 据广东银保监局介绍，该局积极搭建“粤港澳三地用车生活”保险生态圈，前期已首创“三地保单一地购买”跨境车险便民投保服务，推动通关更加便利，辖内保险机构已承保港澳跨境机动车辆5.66万辆。在此基础上，积极推进“澳车北上”和“港车北上”，对进入内地行驶的港澳车辆实施“等效先认”政策，未来将逐步实现跨境车险“一张保单保三地”。12月20日，“澳车北上”正式落地实施。 而此前，广东银保监局也透露，正在研究“跨境保险通”建设，以进一步促进大湾区保险领域的互联互通。汇丰人寿总经理胡敏在接受记者采访时指出，探索“跨境保险通”业务，包括设立港澳保险服务中心，推进跨境人民币寿险保单和外币寿险保单业务，发展跨境人民币再保险业务等范畴，其建设的长远规划是打造国际保险规则和制度对接的示范地，具有巨大的发展前景和潜力。 金融是现代经济的核心，是实体经济的命脉，而资本市场在金融运行中具有牵一发而动全身的重要作用。 近年来，在广东省委、省政府和地方金融监管部门的推动下，广东资本市场改革向纵深推进,市场体系建设更加完善,服务经济高质量发展的能力显着提高。 拉长时间线来看,过去十年广东境内上市公司总量、新增上市公司数量等多项衡量市场发展的指标均稳居全国第一,广东各类企业通过IPO、股权再融资、公司债券和资产支持证券等方式累计从资本市场融资6万亿元,位居全国前列。 以2021年为例，广东境内上市公司达到762家，比2017年增加191家，境内外上市公司突破1100家。全省从资本市场融资额1.3万亿元，跃居全国首位。 于海平透露，今年广东将新增境内上市公司70家左右，境内上市公司数量将达到830家；赴港上市企业数超过280家，占全国的1/5，居全国第一；今年各类主体从资本市场融资额有望达到1万亿元，直接融资占比达到30%左右，直接融资规模、上市公司数居全国第一。 从上市公司类型来看，科技创新型企业已经成为上市公司主流。广东证监局数据显示，目前广东上市公司中高新技术企业692家,占比86%,其中归属于“双十”战略性产业的上市公司508家。而在这些创新型企业的带动下,近年来广东上市公司的研发支出持续增长。2021年上市公司研发支出总额2264亿元,占全省研发投入总额的59.58%,研发强度达3.27%。 但是，需要指出的是，虽然广东千亿市值上市企业数量居全国前列，但主要集中于估值偏低的传统行业如金融、地产、消费、家电、纺织服装等行业，科创型企业偏少。对此，广发证券全球首席经济学家沉明高建议，加快推动科技创新债落地，支持科创企业类、科创升级类、科创投资类和科创孵化类等多层次发行主体，推动风投创投和科创企业发展。 据了解，为了进一步提高上市公司质量,夯实资本市场发展基础，广东出台了全国首个省级政府贯彻落实《国务院关于进一步提高上市公司质量的意见》的政策文件,支持各地市政府制定实施提高上市公司质量行动计划,切实推动退市制度改革在广东落地。目前,广东已基本形成常态化退市机制,主动退市、兼并重组、破产重整等上市公司多元化退出渠道进一步畅通,促进优胜劣汰的市场生态加快形成。 |
